Polak zablokowany przez bank. „Bo mam rosyjsko brzmiące nazwisko”

Czy wystarczy mieć nieodpowiednie nazwisko, by zablokowano firmowe konto? Tak właśnie potraktował mnie cypryjski bank – bez ostrzeżenia i bez możliwości działania.

Czytelnik pisze: Bank of Cyprus zamroził konto. Powód? Nazwisko

Od jednego z naszych czytelników, Polaka prowadzącego działalność gospodarczą na Cyprze, otrzymaliśmy historię, która pokazuje, z jak absurdalnymi sytuacjami można się dziś spotkać w tutejszym systemie bankowym.

Wszystko zaczęło się od telefonu od znajomej – chciała zapłacić moją fakturę, ale przelew wrócił. Sprawdziłem konto w aplikacji. Pieniądze tam były, ale… nie można było nic z nimi zrobić

Nie otrzymał żadnego powiadomienia, żadnej informacji. Na infolinii usłyszał tylko, iż musi zgłosić się do „opiekuna konta”.

Konto zablokowane, bo… brzmi „po rosyjsku”

Jak się później okazało, Bank of Cyprus zablokował jego firmowe konto ze względu na „rosyjsko brzmiące nazwisko” i „podejrzenie kontaktów z Rosjanami”.

Z Rosjan to ja znam tylko sąsiadów – może to bank wyśledził? – ironizuje nasz czytelnik

Nie dało się zrobić nic – ani przelać środków, ani zapłacić faktury, ani choćby wypłacić gotówki. Konto wyglądało na aktywne, ale było kompletnie bezużyteczne.

Bank czynny przez kilka godzin dziennie. Spotkanie za dwa tygodnie

Jak zauważa czytelnik, na Cyprze banki działają tylko od poniedziałku do piątku, od 8:30 do 13:30. Dostać się do opiekuna konta nie jest łatwo – z powodu ograniczonego personelu terminy ustala system.

Mi przydzielono termin… za dwa tygodnie. I nic nie dało się przyspieszyć

Po spotkaniu dostał jedno zalecenie: wypłacić środki i otworzyć konto w innym banku. Bez podania konkretnej przyczyny zablokowania.

Bez konta, bez ostrzeżenia, bez pomocy

W ten sposób obywatel Polski prowadzący działalność gospodarczą na Cyprze został nagle i bez wyjaśnień pozbawiony firmowego konta. Tylko dlatego, iż jego nazwisko „brzmi po rosyjsku”

Tak wygląda rzeczywistość wielu przedsiębiorców na wyspie. Decyzje banków podejmowane są automatycznie, bez dialogu, bez możliwości odwołania i często – bez sensu.

FAQ

Czy bank musi informować o blokadzie konta?
W praktyce – nie zawsze. Blokady często są wprowadzane wewnętrznie i klient dowiaduje się o nich dopiero w momencie próby wykonania transakcji.

Dlaczego rosyjsko brzmiące nazwisko może być problemem?
Banki są pod presją przepisów AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) i mogą reagować przesadnie na jakiekolwiek „ryzyko”.

Co można zrobić w takiej sytuacji?
Wypłacić środki (jeśli to możliwe), otworzyć nowe konto w innym banku i… pisać skargi. Najlepiej także do mediów.